Explicacion con Ejemplos Interes Simple Y Compuesto 4 ESO
En matemáticas, el interés compuesto es el costo de un préstamo o la ganancia de una inversión en la que cada período de tiempo genera un interés sobre el saldo anterior, de modo que el saldo total se ve afectado tanto por los intereses generados en el pasado como por los intereses actuales.
En otras palabras, el interés compuesto es el costo de financiar un préstamo a una tasa de interés que se aplica no solo al principal del préstamo, sino también al interés acumulado en los períodos anteriores.
Por ejemplo, si una persona toma un préstamo de $1,000 a una tasa de interés del 5% y paga el préstamo en un año, el costo total del préstamo será de $1,050. El interés de $50 se compone de $50 de interés sobre el principal de $1,000 y de $0 de interés sobre el interés acumulado de los períodos anteriores.
En el caso de los inversores, el interés compuesto es la tasa de rendimiento de una inversión en la que los intereses generados en cada período se reinvesten, de modo que el saldo total se ve afectado tanto por los rendimientos generados en el pasado como por los rendimientos actuales.
Por ejemplo, si una persona invierte $1,000 a una tasa de rendimiento del 5% y reinveste los rendimientos generados en cada período, el saldo total de la inversión será de $1,625 al final de los cinco años. El rendimiento de $625 se compone de $125 de rendimientos sobre el capital inicial de $1,000 y de $500 de rendimientos sobre los rendimientos acumulados de los períodos anteriores.
Aunque el interés compuesto puede parecer un concepto complicado, en realidad es bastante sencillo de entender. Para ver cómo funciona el interés compuesto, considere el siguiente ejemplo:
Juan toma un préstamo de $1,000 a una tasa de interés del 5% anual. Al final del primer año, Juan paga $50 de interés y tiene un saldo pendiente de $1,050. Al comienzo del segundo año, el banco aplica un interés del 5% sobre el saldo pendiente de $1,050, lo que equivale a $52.50 de interés. Juan paga el interés y tiene un saldo pendiente de $1,102.50. Al comienzo del tercer año, el banco aplica un interés del 5% sobre el saldo pendiente de $1,102.50, lo que equivale a $55.13 de interés. Juan paga el interés y tiene un saldo pendiente de $1,157.63. Este proceso se repite hasta que Juan paga el préstamo en su totalidad.
Como se puede ver en el ejemplo, el saldo pendiente de Juan aumenta en cada período debido al interés compuesto. Si el banco no hubiera aplicado el interés compuesto, el saldo pendiente de Juan hubiera sido de $1,100 al final del tercer año. En lugar de eso, el saldo pendiente de Juan es de $1,157.63, lo que significa que ha pagado $57.63 en intereses en los últimos tres años.
Aunque el interés compuesto puede beneficiar a los prestamistas y a los inversores, también puede ser una amenaza para los deudores y los inversores. Por ejemplo, si una persona toma un préstamo a una tasa de interés del 10% y no paga el préstamo en cinco años, el saldo pendiente del préstamo será de $2,653.95. En otras palabras, la persona habrá pagado $1,653.95 en intereses en los últimos cinco años.
Del mismo modo, si una persona invierte $1,000 a una tasa de rendimiento del 10% y no reinveste los rendimientos generados en cada período, el saldo total de la inversión será de $2,593.74 al final de los cinco años. En otras palabras, la persona habrá perdido $406.26 en intereses en los últimos cinco años.
Aunque el interés compuesto puede ser una amenaza para los deudores y los inversores, también puede ser una gran oportunidad. Por ejemplo, si una persona toma un préstamo a una tasa de interés del 5% y paga el préstamo en cinco años, el saldo pendiente del préstamo será de $1,276.28. En otras palabras, la persona habrá pagado $276.28 en intereses en los últimos cinco años.
Del mismo modo, si una persona invierte $1,000 a una tasa de rendimiento del 5% y reinveste los rendimientos generados en cada período, el saldo total de la inversión será de $1,610.51 al final de los cinco años. En otras palabras, la persona habrá ganado $610.51 en intereses en los últimos cinco años.
Como se puede ver, el interés compuesto puede ser una gran oportunidad para los prestamistas y los inversores. Sin embargo, también puede ser una amenaza para los deudores y los inversores. Por lo tanto, es importante entender cómo funciona el interés compuesto antes de tomar un préstamo o hacer una inversión.
Ejercicios Resueltos Interes Simple Y Compuesto Matematicas 4 Eso
Desde hace mucho tiempo se viene utilizando el interés simple en la vida cotidiana, por ejemplo, al adquirir un préstamo en el banco. En esta oportunidad, vamos a estudiar un poco más a fondo el concepto y sus fórmulas, y también aprenderemos a calcularlo. ¿Qué es el interés simple?
Podemos definir el interés simple como una renta que se paga por el uso del dinero de otra persona. Por lo tanto, el interés es un costo que debemos asumir al pedir un préstamo o, por el contrario, es un ingreso que percibimos cuando prestamos nuestro dinero.
Para calcular el interés simple se debe tener en cuenta lo siguiente:
El monto del dinero que se presta o se pide en préstamo (P).
La tasa de interés que se aplica (i).
El tiempo en el que estará el dinero en el banco o en nuestro poder (n).
La fórmula para el cálculo del interés simple es la siguiente:
I=P×i×n
Donde:
I es el interés simple.
P es el monto del dinero que se presta o se pide en préstamo.
i es la tasa de interés que se aplica.
n es el tiempo en el que estará el dinero en el banco o en nuestro poder.
Veamos un ejemplo de cálculo:
Supongamos que solicitamos un préstamo de $ 10.000 a una tasa de interés del 10% anual y que el dinero lo vamos a devolver en 2 años. El cálculo del interés simple sería el siguiente:
I=10.000×0,1×2
I=2.000
Por lo tanto, el total a pagar sería de $ 12.000 ($ 10.000 del préstamo más $ 2.000 de interés).
Como vemos, el cálculo del interés simple es bastante sencillo. Ahora que ya sabemos cómo se calcula, vamos a ver cómo se aplica en la vida cotidiana.
En la actualidad, el interés simple se utiliza principalmente en los préstamos bancarios. Por ejemplo, cuando solicitamos un crédito personal o un préstamo hipotecario, el banco nos cobra un interés simple que se calcula sobre el monto del dinero que nos presta.
Otro ejemplo en el que podemos encontrar el interés simple es en las tarjetas de crédito. En este caso, la tasa de interés se aplica sobre el saldo pendiente de pago. Por lo tanto, si tenemos una deuda de $ 1.000 en nuestra tarjeta de crédito y la tasa de interés es del 10% mensual, el cálculo del interés sería el siguiente:
I=1.000×0,1×1
I=100
Por lo tanto, el total a pagar sería de $ 1.100 ($ 1.000 de la deuda más $ 100 de interés).
Como vemos, el cálculo del interés simple es bastante sencillo. Ahora que ya sabemos cómo se calcula, vamos a ver cómo se aplica en la vida cotidiana.
En la actualidad, el interés simple se utiliza principalmente en los préstamos bancarios. Por ejemplo, cuando solicitamos un crédito personal o un préstamo hipotecario, el banco nos cobra un interés simple que se calcula sobre el monto del dinero que nos presta.
Otro ejemplo en el que podemos encontrar el interés simple es en las tarjetas de crédito. En este caso, la tasa de interés se aplica sobre el saldo pendiente de pago. Por lo tanto, si tenemos una deuda de $ 1.000 en nuestra tarjeta de crédito y la tasa de interés es del 10% mensual, el cálculo del interés sería el siguiente:
I=1.000×0,1×1
I=100
Por lo tanto, el total a pagar sería de $ 1.100 ($ 1.000 de la deuda más $ 100 de interés).
En conclusión, el interés simple es una renta que se paga por el uso del dinero de otra persona. Se utiliza principalmente en los préstamos bancarios y en las tarjetas de crédito. Para calcularlo, se debe tener en cuenta el monto del dinero, la tasa de interés y el tiempo en el que estará el dinero en el banco o en nuestro poder.
